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5 Estafas de robo de identidad a evitar

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El robo de identidad para tontos

Por Michael J. Arata, Jr.

La suplantación de identidad (phishing) es una estafa conocida de robo de identidad, pero otras estafas, como el fraude telefónico, la verificación de tarjetas de crédito y las ganancias de lotería falsas, son igual de frecuentes. Los ladrones están constantemente ideando nuevas variaciones sobre actos comunes de fraude, así que aprenda a reconocer estas formas básicas para protegerse contra el robo de identidad y para mantener su dinero intacto.

Fraude telefónico

Aquí hay una versión del fraude telefónico: Usted recibe una llamada de una persona que dice que está en la división de fraude de la compañía de su tarjeta de crédito y que está investigando cargos fraudulentos en su tarjeta. Él le dice que la actividad falsa de la tarjeta de crédito viene de una compañía que vende hardware de computadora y está bajo sospecha. Él menciona el nombre de la compañía y tú le dices que nunca has oído hablar de ellos y que nunca les has pedido nada.

Aquí es donde debes tener cuidado: Para ayudarlos, dice que necesita verificar su número de tarjeta, su nombre completo tal como aparece en la tarjeta y la fecha de vencimiento de la tarjeta.

Qué hacer: Nunca le dé su número de tarjeta de crédito a alguien que lo haya llamado. Dile que llamarás a la compañía de la tarjeta de crédito. No le pida a la persona que llama (el ladrón) un número de devolución de llamada. Cuelgue y llame inmediatamente al número que figura en el extracto de su tarjeta de crédito e infórmese sobre la investigación.

Verificación de la tarjeta de crédito

Las estafas de verificación de tarjetas generalmente se realizan por teléfono o por correo electrónico. La persona que llama o escribe dice que necesita verificar la información de su tarjeta de crédito para su cuenta en algún comercio en línea o servicio de pago. Le dice que el servidor de la computadora que contiene los números de la tarjeta de crédito ha sido pirateado y todos los datos de las cuentas de la tarjeta de crédito se han perdido, o le dice que está verificando su información para asegurarse de que está actualizada.

Para asustarte y ponerte en acción, te ofrece esta línea o algo parecido: “Si no proporciona la información, su cuenta será cancelada.” ¡No te lo creas! Está diseñado para intimidar. El ladrón registrará toda la información necesaria para utilizar su tarjeta de crédito con fines fraudulentos.

Si la estafa se realiza por correo electrónico, los enlaces proporcionados le envían a un sitio configurado por los ladrones y cuando usted ingresa la información para”verificar” su número de tarjeta de crédito, nombre y fecha de vencimiento, ellos capturan la información en su servidor.

Qué hacer: No le dé a los ladrones ninguna información de tarjetas de crédito por teléfono o por correo electrónico.

¡Ganaste la lotería!

Así es como funciona esta estafa: Usted recibe una carta, un fax o un correo electrónico en el que afirma que ha ganado una gran suma de dinero en un juego de lotería en el extranjero. Probablemente ni siquiera sabías que habías entrado en la lotería. La carta dice que la comisión de lotería de la lotería de cualquier país ha intentado sin éxito ponerse en contacto con usted para informarle sobre sus ganancias inesperadas. Para poder cobrar sus ganancias, usted debe proporcionar a la comisión de la lotería la información de su cuenta bancaria para que ésta pueda transferir el dinero a su cuenta.

Algunas de estas estafas tienen un formulario enviado con la carta que solicita información personal, como su nombre completo (incluyendo su segundo nombre), fecha de nacimiento, dirección, ocupación, estado civil y número de teléfono. Algunos de los formularios también piden información de los familiares más cercanos, incluyendo nombre y apellido, dirección, número de teléfono y ocupación. Qué gran manera de solicitar más víctimas. El formulario también incluye una sección de transferencias bancarias en la que se solicita el nombre, la dirección, los números de cuenta, el número de ruta y el número de teléfono de su banco.

Qué hacer: No divulgue ninguna información personal. Simplemente deseche la carta, el correo electrónico o el fax.

Estas estafas de cartas han tenido éxito porque juegan con el aspecto codicioso de la naturaleza humana. No existe el dinero gratis.

Facturas falsas

Esta estafa involucra facturas falsas hechas para que parezcan reales. Usted puede recibir estas facturas falsas en su correo electrónico o en su correo regular en papel. La idea es que pagues por algo que no has pedido. A veces la estafa se utiliza para solicitar información de tarjetas de crédito. Esta puede ser la nueva tendencia para obtener información personal de usted.

Para cumplir con las regulaciones postales de los EE.UU., se supone que estas solicitudes deben tener la siguiente cláusula de exención de responsabilidad, la cual es fácil de detectar en los correos electrónicos, pero no siempre aparece:

Se supone que el texto debe estar cerca de la parte superior de la factura, en mayúsculas y en negrita, que sea por lo menos tan grande como las letras de la solicitud. A menudo, se pasa por alto o se malinterpreta la cláusula de exención de responsabilidad.

Uno de los signos reveladores de una factura falsa es la falta de un número de teléfono para un método de contacto alternativo.

Qué hacer: No responda a facturas que no tengan números de teléfono. Si no ha pedido lo que se indica en la factura, simplemente ignórelo.

Estafas laborales

Probablemente reciba varias ofertas a la semana en su correo electrónico para trabajar en casa o como empleado de envíos o para transferir fondos para varias compañías. Por lo general son estafas. Si usted se enamora de ellos, podría perder dinero y poner su información personal – como su dirección, número de seguro social, número de cuenta bancaria, etc. – en las manos equivocadas.

La mayoría de estas estafas laborales falsas lo absorben con la promesa de miles de dólares por trabajar unas cuantas horas al día desde su casa. Algunas de las estafas laborales pueden causarle problemas con la ley, porque las actividades que se le piden que realice incluyen el lavado de dinero y el reenvasado de mercancías compradas con tarjetas de crédito robadas.

Qué hacer: No solicite ofertas de trabajo no solicitadas, incluso si el correo electrónico indica que su información fue obtenida de un sitio web de empleo.

ScamBusters.org enumera todas las estafas por correo electrónico conocidas que se están distribuyendo actualmente. También puede suscribirse a un boletín gratuito por correo electrónico que describe las últimas estafas y es una publicación mensual.

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