Noticias

10 preguntas para hacerle a su asesor financiero acerca de la inversión en el mercado fronterizo

  1. Finanzas personales
  2. Invertir
  3. Mercados fronterizos
  4. 10 preguntas para hacerle a su asesor financiero acerca de la inversión en el mercado fronterizo

Libro Relacionado

Mercados fronterizos para tontos

Por Gavin Graham, Al Emid

Si usted está considerando invertir en mercados fronterizos, el proverbial caucho se pone en marcha cuando se sienta con su asesor financiero y comienza a trabajar en un plan. Usted debe comenzar por hacerle a su asesor algunas o todas las siguientes preguntas.

¿Cuánta exposición tengo ya a los fondos de la frontera?

Responder a esta pregunta significa hacer un balance de la cantidad de acciones fronterizas en sus tenencias actuales, como los fondos globales, ya que tienen diferentes ponderaciones de los distintos países. También significa verificar sus tenencias de acciones e incluso su cuenta de operaciones en línea.

Si ya tengo exposición a los mercados fronterizos, ¿puede expandirse dentro de las mismas inversiones en lugar de comprar otro fondo?

Responder a esta pregunta puede significar aumentar sus contribuciones a un fondo mundial existente en lugar de asumir otro activo de inversión.

¿Estamos de acuerdo con las ponderaciones por país de los fondos globales de mi cartera?

Las ponderaciones de los países varían según los fondos. Asegúrese de saber dónde están sus inversiones.

¿Cuáles son las calificaciones de los fondos globales o fronterizos en los que ya he invertido?

Pregunte a su asesor sobre las calificaciones Morningstar de sus fondos.

¿Cuál es la viabilidad de liquidar algunas de mis participaciones en mercados emergentes para proporcionar el efectivo necesario para invertir en mercados fronterizos?

Y, en su caso, ¿cuáles son las implicaciones fiscales de dar ese paso?

¿Hemos tomado medidas para organizar mis inversiones de tal manera que no haya razón para liquidar mis participaciones en los mercados fronterizos en caso de emergencia?

Sugerimos que los dólares que se destinan a los fondos de la frontera sean dinero que se puede ahorrar entre 5 y 10 años. Asegúrese de que estos dólares no sean su»día lluvioso» o dólares de emergencia.

Si no he tenido anteriormente ninguna inversión en mercados emergentes, y dada mi tolerancia al riesgo, ¿sería mejor empezar con una posición en mercados emergentes y luego pasar a mercados fronterizos cuando haya alcanzado un nivel de comodidad?

Algunos inversores de mercados emergentes se acercan a la frontera invirtiendo más cómodamente después de una experiencia gratificante con los mercados emergentes.

¿Bajo qué circunstancias debo invertir más dinero en mis tenencias en los mercados fronterizos?

Usted puede recibir dinero inesperado, como una herencia o un acuerdo legal. Probablemente usted no había presupuestado para ello, así que si es factible, guárdelo en los fondos de la frontera.

¿Hemos calibrado mi exposición a los mercados fronterizos con mi tolerancia al riesgo?

Antes de llegar a esta etapa, es probable que su asesor haya evaluado su tolerancia al riesgo y lo haya discutido con usted.

¿Hemos discutido claramente la diferencia entre riesgo y volatilidad?

El riesgo es la posibilidad de perder toda o parte de su inversión en un activo dado y el impacto potencial de esa pérdida. La volatilidad es la tendencia de un activo a subir y bajar dramáticamente.

Entender la diferencia entre los dos aspectos de la inversión contribuirá en gran medida a aliviar cualquier preocupación que pueda tener acerca de sus inversiones.

Join The Discussion